財務が担う「資金繰り」はなぜ必要?その役割と改善方法を解説!

税務が行う業務の一つに資金繰りがあります。資金繰りがうまくいかないと企業が倒産する恐れもあります。では、資金繰りとは具体的に何をするのか、なぜ企業にとって必要なのか。その役割やメリット、方法について解説していきます。 目次 1 財務の役割:資金繰りとは?1.1 企業にとって資金繰りはなぜ必要?1.2 「資金」=「利益」ではない2 資金繰りとキャッシュフローは何が違う?2.1 資金繰りは将来のお金の管理2.2 キャッシュフローは過去から現在のお金の管理3 資金繰りがうまくいかないと?3.1 倒産の恐れがある3.2 帳簿上の黒字に注意4 資金繰り表の役割4.1 資金調達先の確保4.2 経営状態の改善5 資金繰りが上手くいくコツ5.1 日々の業務改善5.2 借入先の信頼を得る5.3 削減できる経費を検討する6 まとめ:資金繰りは経営改善に必要不可欠! 財務の役割:資金繰りとは? まず資金とは、企業が事業を進めるうえで必要になるお金のことで、中でも現金や普通預金、当座預金、定期預金等すぐに支払いが可能なものです。 資金繰りは簡単にいうと、企業が資金をやり繰りすることです。企業の支出と収入のバランスをみて、経費等の支払いを滞りなく進められるよう管理していきます。資金繰りは将来のお金を管理するため、財務が担っています。 企業にとって資金繰りはなぜ必要? 資金繰りには支出と収入のバランスをとり、資金不足に陥らないようにする役割があります。また、資金の流れが止まると企業が倒産する危険性があります。企業が経営を続けていくには資金の流れを止めないことが重要です。 企業によっては、「利益が増えてお金に余裕があるため資金繰りは不要だ」と考えている方もいます。しかし、利益が増えているからといって油断は禁物です。たとえ儲かっていても、資金不足になることはよくあります。 「資金」=「利益」ではない 利益の増加にかかわらず資金が不足するのは、「資金」=「利益」にはならないことが大きな理由です。先ほども説明したように、資金はすぐ支払えるお金を指しているので、企業が仕入や販売促進、雇用、製造等で利用すれば、当然資金は減ります。 また、利益は現金として手元にあるお金ではないため、利益があってもすぐに資金は増えず、その間にも費用として支出されているので、金額にずれが生じることもあります。 資金繰りとキャッ

この記事の閲覧は会員に限定されています。ログインしてください。

ログイン
   
新規会員の登録はこちら(登録は無料です)
「登録する」に進むことで、プライバシーポリシーに同意したものとします。
プライバシーポリシー:https://www.oneplat.co.jp/privacy-policy/
*必須項目

この記事を読んだ方で「受け取る」納品書や請求書を「電子化」することに興味がある方はいませんか?

oneplatは、納品書や請求書をデータで受け取れるサービスです。

会社組織の財務・経理部門や、支店・店舗・工場などの、 管理業務における下記の課題解決にoneplatは大きく貢献できます。

  • 会計/販売管理システムとの連携で仕訳入力が不要に
  • 取りまとめたデータを自動で取り込み
  • 総合振込データの作成や仕訳の消込も自動入力

導入後は複雑なデータ入力業務に時間を奪われることなく、本来の業務へ時間とコストを割くことが可能です。

このウェブサイトでは、他にもコスト削減・業務効率化に役立つ資料を無料で配布しておりますので、 是非、この機会に一度資料ダウンロードしてみてください。

oneplus編集部

この記事の執筆者

最短5分

財務・経理部門における
DXのお問い合わせやご相談についてはこちら

お役立ち資料はこちら